Ein herzliches Willkommen auf  meiner Website.

Haben Sie Interesse an einer fairen, individuellen, flexiblen und nicht provisionsbasierten Beratung?

Dann kann ich Ihnen helfen!



Honorar-Versicherungsberatung nach § 34d Abs.2 GewO 

Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h -  GewO 

(Anlageberatung im Sinne des §1 Abs. 1a  Nr. 1a KWG - Anteilen an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§34 f Abs.1 Nr.1 GewO)



Welche Dienstleistungen biete ich Ihnen in Form der Honorarberatung an :

Versicherungsberatung/ Versicherungscheck / Vorsorgeberatung

Vermögensanlage/Anlageberatung in offenen Investmentfonds

Hilfe bei Bank- und Behördenangelegenheiten

Sortierung von Bank- und Versicherungsunterlagen

Einrichtung eines Notfallhandbuches

Meine beruflicher Werdegang:

02/89 - 06/1991 Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Berliner Volksbank eG
07/91 - 06/2018 Angestellter bei der Berliner Volksbank eG in verschiedenen Tätigkeiten, (Anlagesachbearbeiter,  Privatkundenbetreuer mit besonderen Anforderungen, Vermögensberater, Individualkundenbetreuer,  Kundenbetreuer (VK)).
seit 03/2019 - Beginn der Selbständigkeit 

Meine Ausbildung/ Meine Zertifikate:

06/1991 - Abschluss Bankkaufmann - IHK Berlin
06/1994 - Abschluss Bankfachwirt - IHK Berlin (vorher Studium über die  "Bankakademie")
12/1995 - Weiterbildung  "Qualifizierte Vermögensberatung" - Genossenschaftsverband Berlin-Hannover e.V.
12/2017 - Weiterbildung  "Zertifizierter  Vorsorgeberater" - GenoAkademie 

während der Tätigkeit bei der Berliner Volksbank  eG - zahlreiche Weiterbildungsseminare zu dem Themen:  Wertpapierberatung,  Versicherungsberatung, Kundenberatung,  Vermögensstrukturierung.

November 2018 - Besuch vom Seminar der IHK-Berlin ""Grundlagen für Existenzgründer"
Februar 2019 -  Teilnahme an verschiedenen Webinaren zum Thema "Honorarberatung" über den "Verbund Deutscher Honorarberater"

Meine Partner sind :

  • Ich bin Partner im "Verbund Deutscher Honorarberater" (VDH)
  • Ich bin seit dem 1.4.2019 ordentliches Mitglied in der "Vereinigung für Anlage- und Versicherungsvermittler e.V." (VSAV)
  • Auf Vermittlung durch die  "CoNav Consulting GmbH & Co.KG" wurde bei der "ERGO-Versicherung AG" eine Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung abgeschlossen.
     

Was versteht man unter den Begriff "Honorarberatung"?


"Honorarberatung ist eine Dienstleistung neutraler Berater, bei der ausschließlich das Know-how und der Zeitaufwand vergütet werden. Sie beruht auf völliger Transparenz und der Ablehnung jeglicher offener und versteckter Vergütungen durch Dritte und verfolgt die nachhaltige Betreuung von Mandanten in deren ausschließlichem Interesse.


Wie profitieren Sie von meiner Beratung gegenüber der klassischen Bankberatung bzw. Versicherungsberatung:

  • Ich biete Ihnen eine langfristige,flexible,individuelle und kompetente Beratung auf Basis einer Berufserfahrung von über 29 Jahren an.
  • Ich kenne durch meine frühere Banktätigkeit die Tricks und die Vorgehensweisen bei der klasssischen Anlage - und Versicherungsberatung.
  • Bei meiner Beratung stehen die Bedürfnisse und die Wünsche der Kunden im Vordergrund. Es erfolgen durch mich keine "provisionsgetriebenen" Produktempfehlungen.
  • Sie können durch meine Zusammenarbeit mit dem "Verbund Deutscher Honorarberater (VDH)" vom "Netto-Prinzip VDH" profitieren, d.h. innerhalb der Produktlösungen sind keine Rendite mindernden Vertriebs- und Abschlußkosten sowie weitere mit Provisionen zusammenhängende Gebühren enthalten. Die "Kick-Backs" bei den Investmentlösungen werden direkt  und ohne Abzug der Bank auf das zum Depot gehörende Geldkonto gutgeschrieben.

      Mein Tipp: Schauen Sie sich die erstmalig im Frühjahr 2019 erstellte                                                    Gesamtkostenjahresübersicht hrer Bank- bzw. Fondsgesellschaft an.
      Sie werden über die Höhe der  geflossenen Provisionen entsetzt sein.
      Die von Ihnen direkt bzw. indirekt bezahlten Provisionen bedeuten für Sie einen  
       hohen Renditeverlust. 

  • Ich kann Ihnen in Zusammenarbeit mit dem "VDH" ein umfangreiches und einzigartiges Sortiment an Versicherungs- und Investmentlösungen auf Basis des "Netto-Prinzips VDH" anbieten. Das Angebot vieler Geschäftsbanken ist durch eine Hausmeinung und die Konzentration auf die jeweiligen Verbundprodukte stark eingeschränkt.